Investir pendant l'hiver des cryptos

Temps de lecture : 6 min.

On va parler méthode d’investissement dans cet article. Mais ce n’est pas un conseil en investissement et il faut que tu saches que tous les investissements comportent un risque de perte en capital. Aussi, moi je ne vais te parler que de cryptos mais il est important de diversifier ses investissements.

J’essaie de faire attention à vous rappeler aussi les trucs de sécurité car même si c’est chiant, c’est important !

On est en plein Bear Market.

Il est loin le temps ou on voyait chaque semaine un nouveau crypto millionnaire fleurir car il a misé 50€ sur une crypto inconnue 3 semaines auparavant.

Pourtant est-ce que les cryptos sont finis ? Non !

Le prix des cryptos est bas, mais son adhésion est incroyable. Pour te faire un comparatif, on est au niveau d’adhésion d’internet en 97 sauf qu’on a une croissance 3x plus rapide.

Mais les prix des cryptos sont bas. Oui je sais.

Mais rappelle toi cette histoire de cycle, on en a parlé plein de fois (en gros hein) :

• Bull market : 1 an de croissance exponentielle d’a peu près toutes les cryptos.
• Bear market : 3 ans de calme plat.

En ce moment c’est le calme plat et c’est parfait car si pendant la croissance tu peux gagner beaucoup d’argent, en réalité tu peux le faire surtout si tu es armé.

1. Tu comprends parfaitement les cryptos.
2. Tu sais identifier sans risque les cryptos à potentiel.
3. Tu as un plan d’investissement spécialisé dans la phase de croissance.

Il y a un moyen de capitaliser sur le Bear market pour être prêt pour la reprise de croissance.

C’est le DCA.

Le DCA c’est quand tu vas lisser ton coût d’achat d’une crypto en investissant tous les mois (ou toutes les semaines) le même montant.

A la fin de l’année tu auras acheté ta crypto à un prix moyen. C’est recommandé comme l’une des meilleures méthodes d’investissement. Mais je vais t’expliquer pourquoi en crypto c’est particulièrement adapté à la période.

On va prendre en exemple la dernière période de Bear Market suivi de Bull market. Je prends des pincettes car le passé ne présage pas du futur.

Si tu avais fait un DCA la dernière fois.

Imaginons, on est en février 2018, le bitcoin est monté à 16k$ puis s’est écroulé à 8k$. Toutes les cryptos se sont effondrées. On rentre en Bear Market. C’est le moment idéal pour mettre en place un DCA.

• Tu vas choisir le bitcoin.
• Tu décides de mettre 150€ par mois.

Année 1 : 2018

Chaque mois tu mets 150€ entre le 1er et le 5.

1. Fev : 1 btc = 8 852$
2. Mar : 11 532$
3. Avr : 6 919$
4. Mai : 9 933$
5. Juin : 7 625$
6. Juil : 6 638$
7. Aou : 7 031$
8. Sep : 6 460$
9. Oct : 6 553$
10. Nov : 6 468$
11. Dec : 3 754$

Avec le recul, on se rend compte que c’est 1 an après le début de sa chute que le bitcoin a vraiment touché le fond la dernière fois.

Dans l’année, tu as acheté du bitcoin à 11k$ mais aussi à 3k$. Mais en moyenne, tout ton bitcoin de l’année, tu l’as payé 7 433$.

Tu as investi 1 650€ en 11 mois.

Année 2 : 2019

Je te passe le tableau du prix du bitcoin tous les mois, mais cette année là aussi, tu as tantôt acheté du bitcoin à 10k$ et tantôt à 3k$. Mais en moyenne tu l’as payé 7 275$.

Tu as investi 1 800€ en 12 mois.

Année 3 : 2020

Cette fois-ci je te remets les chiffres car on est en dernière année de Bear Market et donc le bitcoin recommence à faire de la croissance, c’est intéressant à voir.

1. Jan : 1 btc = 7 410$
2. Fev : 9 183$
3. Mar : 8 760$
4. Avr : 6 738$
5. Mai : 8 895$
6. Juin : 10 162$
7. Juil : 9 349$
8. Aou : 11 322$
9. Sep : 10 230$
10. Oct : 10 550$
11. Nov : 14 833$
12. Dec : 18 801$

Depuis septembre, chaque mois le bitcoin a une augmentation significative de son prix. Ca nous met la puce à l’oreille sur la fin de l’hiver des cryptos. Et surtout, en Décembre 2020, le bitcoin a dépassé son prix le plus haut (ça s’appelle l’ATH) du dernier Bull Market (à 16k$).

Cette année là, tu as payé ton bitcoin à 6k$ mais aussi à 18k$, mais tu as payé ton bitcoin 10 519$ en moyenne.

Tu as investi 1 800€ en 12 mois.

Année 4 : l’heure du bilan

Ca fait 3 ans que tu investis tous les mois dans le bitcoin. Tu as passé toute la période de Bear Market, c’est le moment de voir ce que tu vas pouvoir gagner en Bull Market.

Tu auras payé ton bitcoin en moyenne 8 409$ sur ces trois ans, et tu auras investi 5 250€ en tout.

En 2021 tu as deux choix :

• Soit tu décides que les Bear et Bull market c’est un truc de trader et que toi, tu penses que tout ça c’est une goutte d’eau à l’échelle du bitcoin et auquel cas, ton DCA tu le poursuis comme si de rien n’était.
• Soit tu décides de changer de stratégie sur le bitcoin et tu n’achètes plus pendant la croissance.

Admettons que tu fasses ça.

A ce stade ta stratégie ça sera plutôt de définir des paliers de sortie pour récupérer du cash que tu pourras réinvestir au prochain Bear Market.

Comment tu définis ces paliers ?

• Tu as acheté pour 5 250€ de bitcoin à 8k$ pendant 3 ans.
• Tu sais que le dernier ATH était à 16k$ tu peux imaginer qu’il fasse un x4 grâce à l’effet d’adoption, donc que le bitcoin monte jusqu’à 64k$.

Sauf qu’en vrai on en sait rien. On est pas devin.

Alors tu peux te prévoir des paliers de précaution.

Disons que tu t’es mis un palier à :

• 32 000$ (ATH x2) – tes 5k€ sont devenus 19 980€.
• 48 000$ (ATH x3) – tes 5k€ sont devenus 29 971€.
• 64 000$ (ATH x4) – tes 5k€ sont devenus 39 961€.

Ensuite tu n’as plus qu’a déterminer combien tu sors à chaque palier.

Mon avis :

Moi je suis un profil à haut risque, c’est à dire que je veux bien tout perdre. Et en plus, je crois énormément en l’avenir du bitcoin. Donc je pense que je n’aurai rien touché jusqu’à x4. J’aurai sorti 30k et laissé 9 au cas ou. Puis utilisé ces 30k pour faire un DCA pendant le Bear Market suivant.

A noter qu’aujourd’hui le bitcoin est à 19k$, donc même si ca nous semble très bas, ceux qui ont fait un DCA au dernier Bear market ils ont toujours un x2 à l’heure actuelle.

On peut automatiser tout ça ?

Sauf que moi ca me plaît bien le DCA tout ça, mais la charge mentale de ouf pour pas oublier… C’est un peu comme payer son loyer à la main tous les mois.

Alors j’ai demandé à Binance s’ils avaient pas une solution pour l’automatiser ce DCA. Et ils m’ont parlé de leur bot DCA.

Concrètement c’est une application que tu paramètres pour faire un DCA à ta place.

Comme j’ai décidé de le faire pour moi, je me suis dis que j’allais t’en faire un tuto. Bon alors j’étais pas préparé à la facilité du truc, je pensais te faire un tuto en 12 étapes mais non !

• Soit t’es déjà connecté soit on te demande de te connecter ensuite.
• Tu cliques sur “Revenus passifs” ou “Earn” si t’as la version anglaise.
• Puis “auto-invest”.
• Puis “Créer le plan”.

Et ensuite tu n’as plus qu’à choisir le montant et la fréquence de ton DCA.

Ouvrir ton compte Binance

Si tu prévois de le faire, je suis assez intéressée de savoir ce que tu vois pour ton propre plan de DCA !