Les cryptos ont mauvaise réputation, c’est la monnaie du Dark Web. C’est celle qui permet de blanchir de l’argent. D’escroquer, d’arnaquer et de devenir riche.
Alors pour cette édition, j’ai décidé d’embrasser cette version de l’histoire et de te faire un tuto pour apprenti malfrat en crypto.
Car après tout, pourquoi pas.
Si on étaient des escrocs, on devrais choisir une cible.
Moi j’aime imaginer que je serais une escroc à valeur, un peu comme dans tous les films Ocean. Quitte à faire ça, j’aimerai qu’on se rappelle de moi comme quelqu’un qui a arnaqué soit, mais qui a choisi un cible “qui le mérite”.
Je veux bien être en dehors de la loi, mais pas en dehors de la morale.
Traduction : je n’irais pas arnaquer des gens, mais des banques ou des grosses institution, (j’espère que mon banquier ne lis pas mes articles).
L’étape 1 c’est de trouver de l’argent “sale” à blanchir. Donc à rendre propre.
Pour ça il y a plein d’options, mais disons qu’on va voler cet argent. Non, on va pas le voler à des gens lambdas. On a dit qu’on avait un peu de valeurs. On va le voler à une banque. Si si.
La combine de base.
Il y a plein de méthodes, mais une qui m’apparait sympa c’est celle qui a été utilisée par 3 américains pour générer 10M€ en très peu de temps. Pour ça il te faut ouvrir un compte dans 2 banques différentes et ouvrir un 3ème compte sur une plateforme crypto à l’étranger.
Je connais pas les banques qui ont étés utilisées donc je vais dire au hasard.
Mais admettons, ils ont ouvert un compte au Crédit Agricole et un sur Révolut. Ils font un virement du CA vers Révolut et dans le même temps ils font 2 actions :
- Ils envoient l’argent de Révolut vers une plateforme crypto à l’étranger, ils convertissent l’argent en crypto et ils envoient cette crypto sur un portefeuille crypto.
- Ils appellent le Crédit Agricole et disent que c’était un virement frauduleux et utilisent l’assurance de la banque pour se faire rembourser la mise.
Plan parfait.
Sauf que ces 3 gars, ils se sont fait gauler. Parce que c’est pas si facile d’effacer tes traces. Tu vas te rendre compte que rien n’est si anonyme que ça en crypto.
Mais ne désespère pas sur notre changement de carrière, je vais nous trouver des solutions.
Dans la théorie.
Leur plan aux gars il était pas con, car à la base, on dit que les cryptos permettent de faire des échanges d’argent tout en restant anonyme.
Parce que la blockchain c’est un programme informatique qui permet de transférer du Bitcoin (ou une autre crypto) d’une personne vers une autre sans que leur identité ne soit connue.
Car il suffit de posséder un portefeuille crypto pour faire des transferts. Et que tu n’as pas besoin de donner ton identité pour créer un portefeuille crypto.
Contrairement à leurs homologues des monnaies Fiats : les comptes bancaires. Rapport au fait que tu dois valider toute l’histoire de ta vie pour en ouvrir un. Et que si tu es un mauvais payeur un jour, tu te retrouves sur un fichier global qui t’empêche d’ouvrir un compte nul part.
Si je résume :
- Système financier classique on sait tout ce que tu fais.
- Système financier crypto, on ne sait rien.
Pas si facile d’effacer nos traces.
Sauf que attend c’est pas aussi facile que ça.
Parce que ton argent en € pour le transformer en bitcoin t’es bien obligé de passer par ce qu’on appelle ‘“un échange intermédiaire (un CEX)”. Ces sites qui te permettent d’acheter des cryptos (Binance, coinbase, nexo, crypto.com, etc.).
Et que eux maintenant ils te demandent quasiment tous ton KYC (ta carte d’identité, un selfie et justificatif de domicile) donc ils savent carrément qui tu es.
Et même si après ça, si tu envoies ton Bitcoin sur une adresse privée (un portefeuille crypto), ben ils peuvent toujours la relier à toi.
Enfin ils ne savent pas si ce portefeuille crypto t’appartient, mais ils savent que tu as fait un transfert d’argent vers ce compte.
Donc tu es lié quand même.
On devrait apprendre à jouer au Qui Est-ce.
Et plus de portefeuilles cryptos sont identifiés, plus de portefeuilles sont identifiables car on va pouvoir trouver des transferts entre les portefeuilles.
C’est vraiment comme au Qui Est-ce. A la base on ne peut pas savoir qui est qui, mais plus on arrive a identifier de portefeuilles cryptos, plus c’est facile de trouver les identités des autres.
A la base le Bitcoin est sensé reproduire le fonctionnement des transferts d’argent liquide et donc être plutôt confidentiel. Sauf que pour rentrer dans le monde de la crypto on est obliger d’importer des € par des entreprises qui sont elles règlementées.
Donc en tirant le fil, c’est très compliqué de rester anonyme.
En plus, sur la blockchain, tous les transferts sont consignés, donc si moi je te partageais l’adresse d’un de mes portefeuilles crypto, tu pourrais aller voir tout ce qu’il y a dessus et tous les transferts que j’ai fait.
Si on veut rester au maximum anonyme, on ne doit pas partager d’infos qui nous permettent de nous relier à nos adresses de portefeuille crypto. Autrement, si l’un des portefeuilles avec qui on intéragi est connu, on pourra surement remonter notre trace à nous.
Comme dans un Qui est-ce.
Minimiser nos risques d’être découverts.
Du coup le plus gros risque c’est le moment ou on rentre dans le système crypto. Quand on converti de l’€ en crypto par un intermédiaire qui possède notre identité.
C’est là qu’on est fiché quoi.
Voici 2 options, qui ne résolvent pas notre problème de malfrats mais utiles quand même :
- Miner nous même.
Si le bitcoin on l’obtient en faisant du minage, notre nom n’apparait à aucun moment puisqu’on obtient le bitcoin à la source sans passer par un transfert € vers crypto. Il faudrait juste faire attention au moment de l’achat du matériel de minage, même si à priori le vendeur ne pourra jamais faire le lien entre notre achat et l’adresse crypto sur laquelle ont recevra nos gains du minage.
- Etre payé en crypto.
Si on nous transfert directement des cryptos, soit car on a un ami riche, soit car on nous paye une prestation en crypto, ben techniquement on ne peut pas nous retrouver non plus.
Bon maintenant que tu sais tout ça, j’en suis rendue à te faire un tuto final avec tout ce qu’on a appris.
Le tuto final pour sortir du système.
- On installe un VPN.
Car ça nous permet de nous connecter sur internet de façon réellement anonyme, sans qu’on puisse enregistrer notre adresse d’ordinateur, quel réseau on utilise, etc.
- On créé un nouvel email.
Car on va forcement devoir donner notre email pour créer un portefeuille crypto, et si tu utilises un mail déjà connu ou utilisé ailleurs, forcement tu peux être identifié à un moment. Si l’email demande une vérification sms tu devras aussi acheter une carte sim jetable.
J’avoue ça coute un peu du taff de rester totalement anonyme.
- On s’inscrit sur un échange crypto.
La c’est le moment compliqué car il faut en trouver un qui ne demande pas de KYC. Ce qui était beaucoup plus simple à trouver il y a quelques années. Il me semble qu’il en reste quelques uns comme Hold Hold.
- On utilise une adresse crypto à usage unique.
Il sera crucial de n’utiliser un portefeuille crypto qu’une seule fois, autrement toutes nos transactions pourront être dévoilées par une seule erreur liant notre identité à l’adresse.
- On utilise un mixer crypto.
En gros c’est une app qui permet de mélanger tes cryptos avec celles des autres de sorte qu’on sait ce qui est rentré mais on ne peut plus trouver ce qui est sorti car elles effacent les transactions précédentes.
En passant par un mixer, impossible de savoir qui récupère quoi et combien.
Conclusion.
Ouf, ben c’est compliqué hein de rester totalement anonyme quand même.
Bon, maintenant rassure moi, tu as compris que je ne veux pas te transformer en malfrat hein.
C’était juste une façon marrante de te parler de l’anonymat relatif dans les cryptos. Je dis ça aux cas ou tu fais parti de la team 1er degré.
Je veux pas de problèmes 😉
A lundi prochain !