Cette semaine j’ai envie de te proposer d’analyser ensemble une crypto le MPL et son projet le Maple Finance. J’ai envie de te parler d’elle car en 1 an, elle a fait +500% de croissance.
Combien on gagne quand on fait + 500% de croissance ?
- Si tu mets 100€ : tu as 500€
- Si tu mets 1 000€ : tu as 5 000€
Non mais juste pour remettre le contexte hein.
Faisons déjà ensemble la carte d’identité de la crypto.
Voici déjà 7 éléments que tu dois chercher pour comprendre en gros de quoi on parle quand on évoque une crypto.
Identité :
- Sigle : MPL
- Nom : Maple Finance
- Classement : #500
- Date création : mai 2021
- Equipe : 40 personnes identifiées
- Secteur : Finance décentralisé et plus précisément le prêt pour institutionnels
- Dernier record de prix : le 10 avril 2022 à 68$
- Catégorie de sécurité : Projet aventureux (à risque)
- Capitalisation : nano capitalisation (toute petite crypto)
- Evolution du prix sur 1 an :
Alors, on apprend quoi avec ces informations ?
Ici on parle d’une crypto du secteur de la finance décentralisée, donc de la finance via la blockchain, qui existe depuis 2 ans. Ce qui n’est pas très long, mais qui indique déjà qu’elle a survécu au Bear Market de 2022 et 2023.
On sait aussi que c’est un projet qui comporte une fort ratio Risque/Rentabilité. Ca veut dire qu’il est plutôt très risqué et potentiellement très rentable.
Ca tu le sais en regardant son classement par taille (il est 500e) et sa capitalisation qui t’indiquent que c’est un tout petit projet. Mais aussi son évolution de prix sur 1 an qui indique une grosse croissance pendant une période ou les cryptos étaient plutôt stable.
Prochaine étape, vérifier l’intérêt de la solution de prêt qui est proposé par ce projet.
A quoi ça sert ?
On sait que Maple Finance se distingue dans l’écosystème des finances décentralisées (DeFi) pour être un protocole de prêt innovant. La plateforme permet aux investisseurs institutionnels d’accéder à des prêts sans avoir besoin d’un collatéral complet. Ca veut dire sans avoir besoin de mettre en dépôt l’équivalent pour accéder au prêt.
Attend je t’explique :
Quand tu emprunte 100$ de Bitcoin avec une solution de prêt qui fonctionne sur la blockchain, tu n’as pas besoin de montrer patte blanche à ta banque. En revanche, tu as besoin de déposer un collateral qui sera utilisé si tu ne rembourses pas ton emprunt. Donc pour 100$ de bitcoin, tu dois déposer par exemple 100$ de USDT.
La solution de Maple qui s’adresse au institutionnels, donc les grosses entreprises et organisations propose une alternative à ce collatéral.
Elle sélectionne des institutions établies et crédibles comme emprunteurs et met en place un système d’évaluation géré par des experts du secteur. Du coup elle peut faciliter l’octroi de prêts.
Récemment, la plateforme a élargi son offre avec un produit de gestion de trésorerie investi dans des obligations du Trésor américain, ciblant les DAOs non-américaines, les sociétés offshore et d’autres entités à la recherche de solutions pour le déploiement de capital.
C’est vrai que ça ressemble du coup un peu à ce que font les banques aujourd’hui. Mais c’est très utile comme solution pour permettre l’adoption de masse des cryptos !
Ce qu’on sait sur l’usage réel du projet c’est que selon le site officiel de Maple, le volume total des prêts octroyés à ce jour dépasse les 3,54 milliards de dollars.
Ce chiffre est en croissance depuis plusieurs mois déjà, ce qui monte une traction intéressante sur ce projet.
Le positionnement du projet.
Le Maple Finance a une approche astucieuse dans son marketing, ciblant spécifiquement un public institutionnel plutôt qu’un public Web3. Et pour ca elle s’adapte aux codes de son marché, en mettant l’accent sur une expérience utilisateur fluide, offrant ainsi à ses utilisateurs un environnement familier et rassurant, en éliminant les barrières à l’entrée souvent associées à la finance décentralisée.
Maple dissimule les aspects techniques et les complexités du Web3 dans la section documentation de son site.
Aussi, l’introduction de produits de gestion de trésorerie liés aux obligations du Trésor américain et aux accords de rachat inverse montre l’innovation continue de Maple Finance. Ces produits offrent aux investisseurs des options de placement sûres et rentables, tout en étendant l’accès à des instruments financiers traditionnels au sein de l’espace DeFi.
Ca montre la capacité de Maple à s’adapter et répondre aux besoins changeants des investisseurs institutionnels et des entités de gestion de trésorerie et ça c’est bon signe.
L’utilité de la crypto MPL dans le projet.
Mais ce n’est pas tout que le projet soit utile et que le positionnement soit bien adapté, il faut aussi que la crypto liée au projet soit utile.
Autrement pas d’intérêt d’investir dedans.
Il se trouve que le token MPL et au cœur du système de Maple Finance.
C’est ce qu’on appelle un jeton de gouvernance, donc il permet aux détenteurs de participer aux décisions importantes et de bénéficier des frais générés par le protocole.
Le protocole propose de “staker”, ca veut dire conserver de la crypto dans un endroit dédié à maintenir la sécurité du protocole et en échange de ça, tu gagnes de l’argent.
Les avantages c’est que tu sécurises, tu gagnes de l’argent et ça renforce l’esprit de communauté du projet :
En permettant aux utilisateurs de contribuer à la sécurité du réseau et de bénéficier d’un rendement sur leurs investissements, Maple crée un écosystème dans lequel les participants sont incités à soutenir activement le développement et la croissance de la plateforme.
Cette approche génère un cercle vertueux d’investissement et de récompense, encourageant une participation plus large et un engagement profond avec le protocole.
Ma conclusion.
La Valeur Totale Verrouillée (TVL) de Maple s’élève à 147 millions de dollars pour une capitalisation de marché actuelle de 198,7 millions de dollars.
Maple a bénéficié de trois tours de financement, attirant l’attention et le soutien d’investisseurs stratégiques de renoms. Ils sont backés par des entités telles que Framework Ventures, ParaFi Capital, Circle et Blocktower par exemple.
Ce qui signifie que c’est toujours un petit protocole donc très risqué, mais avec des solides bases pour l’avenir !