Le scandale des fonds d'investissement crypto

Temps de lecture : 8 min.

En résumé : Je vais te raconter l’histoire vraie d’un mec sous enquête de la brigade du grand banditisme, qui aurait volé 3M€ en crypto et à cause de qui un ami à moi s’est retrouvé embarqué dans une prise d’otage en plein cœur de Lyon.

Si je te raconte cette histoire c’est parce qu’elle nous permet de voir les dérives possible d’un fond d’investissement crypto.

Le but ici c’est que JAMAIS tu ne te fasses extorquer ton argent à cause de la crypto. Tu peux perdre de l’argent car tu as misé sur une crypto qui a coulé. Tu peux perdre de l’argent car tu as acheté tes cryptos sur un exchange qui a coulé. Déjà les deux sont relous.

Mais il est hors de question que tu perdes de l’argent car tu as fait confiance à un fond d’investissement qui était malhonnête.

Lever des fonds en crypto.

Le pote dont je vais te raconter l’histoire dirige un incubateur pour les entreprises du web3. C’est avec lui que je bosse pour la crypto que je suis en train de créer.

En gros ils s’occupent d’accompagner des entreprises qui utilisent la blockchain et il les aide à lever des fonds grâce à la crypto. C’est-à-dire que tu donnes de l’argent et en échanges tu obtiens de la crypto de la boite qui se lance.

L’entreprise peut utiliser l’argent que tu as envoyé en euro pour son développement. Et quand sa crypto sera mise en vente officiellement sur un site type Binance tu vas pouvoir vendre ta crypto en espérant faire x30.

C’est exactement comme investir dans une Startup : les chances de succès sont de 1%, mais il y très gros à gagner.

Donc pour revenir à mon pote, un jour il lève des fonds pour une des boites de l’incubateur, ça se passe bien et il y a un fond d’investissement crypto qui s’appelle WeTrade mets 600 000€ dans la levée.

C’est là que les embrouilles commencent…

Un fond d’investissement crypto.

Un fond d’investissement c’est un portefeuille sur lequel tu peux déposer de l’argent. Les gestionnaires du fond d’investissement ont la charge de faire une analyse des entreprises et répartir les investissements pour maximiser le profit des investisseurs.

Un fond d’investissement crypto, c’est le même principe, sauf que c’est pour investir dans des entreprises qui lèvent des fonds en crypto.

Mais un fond d’investissement classique, c’est hyper surveillé, l’Etat regarde en permanence ce qu’il s’y passe. Alors que les fonds d’investissement en crypto, ne sont pas encore régulés.

Ça veut dire que n’importe qui peut en créer un, pour des motifs plus ou moins honnêtes.

La prise d’otage.

Il y a un mois, mon pote a reçu des messages bizarres de Ballzy, le fondateur de WeTrade (le fond crypto qui a investi 600k€ dans la levée).

Il aurait besoin d’argent car sa vie est menacée et qu’il traverse le pays dans le coffre d’une voiture.

Mon pote voit les messages le lendemain matin et n’arrive pas à le contacter.

Deux jours plus tard, il va dans son bar favori à Lyon et il voit Ballzy (le fondateur de WeTrade) dans un coin du bar, seul, l’air en sale état.

A ce moment Nico, mon pote se fait encadrer par 5 mecs tout droit sortis d’un film de gangster. Il ne voit pas d’armes mais il me raconte qu’il sait qu’il y en avait.

Ils disent :  

“Ballzy nous doit l’argent. Considère que les 600 000€ qu’il a mis dans votre boite sont à nous. Tu vas nous les rendre tout de suite.”

Nico choqué “Je n’ai pas accès à l’argent, appelons mon associé.”

Après 5 longues minutes au téléphone, l’associé arrive à négocier un délai pour donner l’argent car 600 000€, ça ne se sort pas comme ça.

Les hommes le laissent partir et lui donnent une semaine.

L’arnaque.

Pas fous, les deux associés se retrouvent et filent à la brigade de Lyon pour porter plainte et surtout aider leur investisseur Ballzy qui semble être toujours en otage.

Ils ont passé le reste de la semaine avec la police à éplucher toutes les informations sur cette histoire.

C’est là qu’ils ont commencé à déceler une arnaque potentielle plus grande.

Ballzy disait avoir traversé le pays dans le coffre d’une voiture, mais la police le voit à cette date sur les caméras de surveillance de l’aéroport semblant déambuler en toute liberté en compagnie des mafieux.

La police se demande même si le cerveau de l’opération c’est pas Ballzy.

Une des théories serait qu’il devait de l’argent à cette mafia, mais qu’il a tout perdu dans le crash FTX. Et que le seul moyen de les rembourser c’était de récupérer l’investissement de WeTrade.

Alors déjà c’est du vol on est d’accord. Mais en plus, ces 600k€ ils appartiennent pas à Ballzy. Ils appartiennent aux gens qui ont placé en gestion leur argent dans le fond crypto WeTrade.

Ce qui nous amène à s’attarder sur ce fond, car il représente bien ce sur quoi tu peux tomber et que je vais te demander d’éviter au maximum (au cas où).

Le cas du fond WeTrade.

Le fond crypto WeTrade a été créé par ce gars dont le pseudo sur Twitter est Ballzy. Il a aussi un compte Instagram que je suis allée fouiller sur lequel il montre une vie de rêve à base de grosses bagnoles et villas.

Il a réuni une communauté en partageant des conseils cryptos sur twitter. Et il y a deux ans, il a ouvert un Télégram.

Ce Télégram, c’est l’outil qu’il utilise pour son fond d’investissement crypto. Dessus il y a 5 000 personnes qui ont donné (environ) 3M€ à Ballzy pour qu’il investisse. En deux ans, presque personne n’a réussi à récupérer l’argent placé. En fouillant j’ai vu sortir des tonnes de pétitions et de sites internets qui fleurissent sur l’arnaque de ce fond crypto.

Pourtant, mon pote est témoin, ces 600k€ il les a bien reçu comme investissement dans la levée de fond. Donc une partie de l’argent au moins est effectivement placée.

Le problème que j’ai découvert c’est que ce fond est officieux. Il n’y a pas de structure juridique. Ballzy envoyait juste une adresse de portefeuille crypto sur le télégram et les gens envoyaient de l’argent. Sauf que Ballzy il ne demande pas de KYC pour savoir qui a envoyé l’argent. Il n’a pas de fichier de suivi qui permet de dire qui a envoyé combien.

Et sans ça, impossible ni de rembourser les gens, ni leur donner leurs gains. C’est comme si tu confiais ton argent à un inconnu que tu croises dans la rue sans lui donner ton nom et ton adresse, tu ne reverras jamais ton argent.

Comment éviter ces fonds.

Voici les gros red Flag que j’ai trouvés pour le cas WeTrade :

• Quand Ballzy partage des “conseils” crypto, en fait il ne donne aucune clé d’apprentissage. Ce qu’il fait c’est donner l’impression que le seul moyen de gagner de l’argent en crypto c’est en lui confiant.
• Il passe beaucoup de temps à décrédibiliser d’autres producteurs de contenu sur le sujet comme pour dire n’écoutez que moi, tous les autres sont des cons.
• Quand il communique il est toujours soit agressif soit il utilise la FOMO qui est une technique de manipulation classique des arnaqueurs.
• Il banni systématiquement du Télégram les gens qui posent des questions gênantes type “On va revoir notre argent quand ?”
• La manière dont il lève des fonds : il envoie juste une adresse de portefeuille crypto, il ne demande pas de KYC, il n’a pas de fichier de suivi, il n’a pas de structure juridique officielle de son fond crypto.

Donc on ne sait pas officiellement, mais il y a de grande chances que tous ceux qui ont investis dans ce fonds crypto officieux ne revoient jamais leur argent.

Ma conclusion sur cette histoire.

Tous les fonds d’investissement crypto ne sont pas des arnaques, mais ils ne sont pas régulés pas l’état et tu ne sauras jamais entièrement s’ils sont transparents ou non. Pour moi la crypto est un marché encore trop volatile pour donner son argent à des fonds d’investissements, officiels ou officieux. 

Aussi, les personnes qui vous disent tout comprendre et vous assurent que vous n’avez pas les capacités d’investir vous même vous mentent.

Tout le monde est capable d’apprendre et d’investir tout seul en crypto.