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Temps de lecture : 7 min.

La dernière fois je t’ai écris un article que je pourrais qualifier de Game of thrones de la crypto. J’ai été très aidée par l’actualité tumultueuse. Et tu l’as savouré comme on écoute un ragot croustillant.

Sauf qu’à tous les coups ça t’a fait flipper.

Et moi je veux que tu sois un maximum en sécurité. Ce n’est pas mission impossible, il suffit d’avoir un plan et de l’appliquer.

Alors, comme je l’avais fait pour le plan d’investissement, voici un guide de sécurité en milieu crypto.

Concernant les variations de prix.

Rappelle si tu débutes : Quand tu achètes des cryptos, leurs prix peuvent varier et pas qu’un peu. Il n’est pas rare qu’une crypto perdre 40% de sa valeur.

La variation des prix c’est un risque que tout investisseur crypto est prêt à prendre. Et c’est d’ailleurs pour minimiser ce risque qu’on fait un plan d’investissement.

Tu as deux options face à une chute des prix.

• Option 1 : La stratégie de l’attente.

Pourquoi attendre ?

Attendre, c’est ce qu’on appelle être holder. Ca consiste à garder ses cryptos. Moi, je choisis soigneusement les cryptos dans lesquelles j’investi et dans 90% des cas, la baisse de leur prix n’impacte pas ma stratégie d’investissement.

Cette méthode permet de ne pas vendre dans la panique.

Admettons que tu as acheté du bitcoin à 20k$. Cette semaine il est tombé à 16k$. Tu paniques et tu vends. Donc tu as perdu ton argent alors que la crypto est tellement solide qu’il y a de grandes chances qu’elle remonte dans les prochaines semaines.

Avant de vendre il faut prendre du recul sur le prix de la crypto.

Les variations du bitcoin sur une journée sont folles, pourtant en l’analysant depuis plusieurs années, il est en croissance.

Dans quel cas on attend ?

Le tout c’est d’être absolument sûr que la crypto n’est pas en danger sur le long terme.

Donc si le prix d’une crypto que tu as acheté chute :

1. Tu vas voir sur coinmarketcap l’état de son prix au global.
2. Tu vas sur twitter chercher les annonces sur la crypto.
3. Tu vas sur Google chercher les articles dessus.

Et à partir de là tu peux te poser la question de la pérennité du projet.

Exemple : le Solana.

C’est une blockchain qui permet de créer d’autres projets (c’est un genre d’internet des cryptos disons). Elle était très utilisée pour créer des projets en rapport avec les NFTs et elle faisait une grosse concurrence à Ethereum car elle était moins chère.

Son prix vient de chuter de 50%, alors j’ai fait l’analyse que je te recommande.

Déjà on sait que c’est un projet solide (Top 15 cryptos mondiales), mais on creuse.

En cherchant 5 minutes sur twitter et Google je vois que le projet a été énormément impacté par trois choses :

• FTX était investisseur et sa faillite a fait peur à ceux qui possèdent du Solana.
• Ethereum a fait une mise à jour qui le rend plus efficace donc ça impact le Solana.
• Les NFTs sont largement moins nombreux aujourd’hui qu’il y a quelques mois.

Avec ces infos je comprends que c’est ni un bug important ni un hack. Ce n’est pas non plus un énorme scandale. J’y vois les difficultés classiques de la vie d’une entreprise.

Je décide que j’ai plus a perdre à revendre maintenant qu’à garder ma crypto pour plus tard. Mais une fois qu’on a les bonnes infos, c’est à chacun d’y faire son analyse.

• Option 2 : La stratégie de l’action.

Pourquoi agir ?

Agir c’est revendre la crypto que tu possèdes suite à la chute de son prix. C’est sauver ce qu’il reste de ton capital quand tu penses qu’il n’y a plus d’espoir de croissance.

Dans quel cas agir ?

Donc tu vends quand tu n’as plus d’espoirs pour la crypto.

La chance qu’on a, c’est que les acteurs crypto communiquent de façon instantanée sur le marché. Donc s’il y a une chute, tu vas très vite trouver du contenu explicatif sur le sujet sur twitter et les différents sites d’information sur Google.

Ce que tu cherches à identifier c’est :

• Un problème technique majeur.
• Une attaque malveillante importante.
• Un problème de gestion grave.

Dans l’un de ces 3 cas, tu as tout intérêt à vendre de suite.

Exemple : le FTT.

Quand le FTT, la crypto de l’entreprise en faillite FTX a commencé à chuter, il m’a suffit de 3 minutes de recherche sur twitter pour voir que le leader crypto CZ avait fait un tweet révélant des doutes sur la solidité de la plateforme.

Quelques jours après, la faillite était avérée.

C’était la même chose avec le Stablecoin UST, normalement il était censé être toujours égal à 1$. Quand il a commencé à chuter, j’ai de suite vu sur twitter que c’était une attaque malveillante sur l’algorithme de la crypto qui l’avait fait plonger.

J’ai attendu la nuit avant de revendre au cas ou ils arrivaient à se restabiliser. Le lendemain matin j’ai vendu de suite pour ne pas perdre mon capital.

Pour pouvoir identifier les risques c’est plus simple quand tu comprends quels sont le rôle et le projet de la crypto dans laquelle tu investis !

Concernant la sécurité des plateformes.

Il est probable que tu utilises des applications centralisées pour acheter tes cryptos. On appelle ça soit des Exchanges, soit des CEX (des Exchanges centralisés).

En ce moment il y a beaucoup de ces acteurs qui subissent les effets collatéraux de la faillite de FTX.

Ce que tu dois observer :

• Le risque d’attaque ou bug technique.
• Le risque de manque de liquidité.

Honnêtement, le premier tu ne peux pas vraiment le prévoir, mais tu as moins de chance que ça arrive avec un très gros acteur.

Pour le second il faut que tu vérifies la preuve de réserve et sa composition.

Ces entreprises doivent avoir de la liquidité pour rendre l’argent de tous les clients qui voudraient retirer leurs fonds de la plateforme (comme une banque).

Sauf que bien souvent, cette liquidité elles l’ont dans une crypto qui peut perdre de la valeur à cause de la baisse des prix. Ou pire, elle pourrait ne pas avoir de liquidité car elles l’ont utilisé pour autre chose.

C’est ce qui est arrivé avec FTX.

La preuve de réserve c’est la preuve de la liquidité qu’elles possèdent. Et c’est un grand pas vers plus de confiance que font les CEXs en rendant cette info publique.

Le cas de Binance

En ce moment, j’ai retiré mes cryptos de toutes les plateformes et je n’en ai que sur Binance. C’est le numéro 1 mondial et celui qui a le plus de liquidité de tous les acteurs : 65 milliards de $.

Pour moi c’est donc le choix le plus sûr pour la période. C’est aussi pour cette raison que je tenais absolument à les avoir comme partenaire de mon média.

La répartition de leur réserve : 475K BTC, 4,8M d’ETH, 17,6 milliards d’USDT, 601M d’USDC, 21,7 milliards de BUSD et 58M de BNB.

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Le cas de crypto.com

Il possède 2,46 milliards de $ de réserve, dont 25% de BTC, 5% d’USDT, 18% d’ETH et 21% de Shiba Inu.

Ca a fait pas mal débat car plus une réserve est composée de cryptos volatiles, moins elle est solide, et le Shiba Inu est très volatil.

Mon avis :

Ces preuves de réserves sont un premier pas vers plus de confiance. Mais en réalité ce n’est pas suffisant en soit pour juger de la solidité financière de ces entreprises à qui on confie notre argent.

Aucune plateforme n’a encore partagé son passif ou même ses dettes, et il faudra probablement aller dans ce sens pour rassurer les investisseurs.

Les portefeuilles cryptos.

Un portefeuille crypto c’est un coffre dans lequel tu peux stocker tes cryptos sans passer par une plateforme intermédiaire. C’est une alternative hyper intéressante pour conserver tes cryptos.

Tu as les portefeuilles :

• Qu’on appelle cold : ils sont plus sécurisés mais moins facile d’accès si tu veux récupérer tes cryptos pour les vendre vite.
• Qu’on appelle hot : moins sécurisés mais très faciles d’accès pour revendre des cryptos.

Moi j’ai une partie de mes cryptos sur Binance. Le reste est partagé entre mon cold et mes hot wallets.

• Les clés Ledger :
  • C’est la marque de référence en France.
  • Type de Wallet : cold.
  • Cryptos prises en charges : plus de 5k.
  • Prix : 149 €

• Les clés Trezor :
  • C’est le principal concurrent de Ledger.
  • Type de Wallet : cold.
  • Cryptos prises en charges : plus de 1k.
  • Prix : 82 €

• Le portefeuille Trust Wallet :
  • L’un des leaders mondial récemment promu par CZ, le patron de Binance.
  • Type de Wallet : hot
  • Cryptos prises en charges : illimité
  • Prix : gratuit

• Le portefeuille Métamask :
  • C’est le leader incontesté des hot wallet en crypto.
  • Type de Wallet : hot
  • Cryptos prises en charges : illimité
  • Prix : gratuit

Bon, avec ça j’espère que tu vas t’en sortir !

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